Block acuerda en principio pagar 764 millones de dólares al Departamento de Justicia por sus controles antilavado
La empresa de pagos de Jack Dorsey pactó en octubre con el Departamento de Justicia de EE. UU. una cifra superior a los 566 millones de dólares que ganó en el tercer trimestre, según CoinDesk.
Block, la compañía de pagos de Jack Dorsey, acordó en principio pagar 764 millones de dólares al Departamento de Justicia de EE. UU. para cerrar una investigación sobre sus controles contra el lavado de dinero. Así consta en un documento presentado ante la SEC el 3 de noviembre, citado por CoinDesk.
La cifra es mayor que los 566 millones de dólares de ganancia que la empresa reportó en el tercer trimestre.
Qué incluye el acuerdo
El acuerdo se alcanzó en octubre. De concretarse, el Departamento de Justicia diferiría durante tres años un cargo penal que acusa a Block de no mantener un programa antilavado eficaz, como exige la Ley de Secreto Bancario. Se trata de una propuesta de resolución, no de un cierre definitivo.
El componente monetario bruto es de unos 964 millones de dólares y baja a 764 millones tras aplicar créditos por acuerdos regulatorios anteriores. Según el documento, Block ya reservó esa última cantidad.
El origen de la investigación
La investigación se remonta a 2023, cuando el Departamento de Justicia y la SEC empezaron a examinar las prácticas de cumplimiento de Block, tras un informe de la firma de venta en corto Hindenburg Research. El informe alegaba que Cash App inflaba sus cifras de usuarios con cuentas duplicadas y fraudulentas, y que controles de identidad débiles permitían usar la plataforma para estafas y lavado de dinero. Block calificó las conclusiones de inexactas y engañosas.
La SEC cerró por separado su investigación en marzo sin recomendar acciones de cumplimiento. En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York multó a Block con 40 millones de dólares por fallas en sus sistemas de cumplimiento.
Menos ganancia por bitcoin
La ganancia bruta del ecosistema bitcoin de Block bajó un 50 % en el tercer trimestre, hasta 52 millones de dólares, frente a 104 millones un año antes. Los ingresos de ese segmento cayeron un 11 %, hasta 1.800 millones. La empresa lo atribuyó principalmente a su decisión de reducir comisiones en ciertas operaciones con bitcoin.
El resto del negocio siguió creciendo: la ganancia bruta total aumentó un 22 %, hasta 3.240 millones de dólares, con apoyo de los préstamos y los pagos de Cash App.
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