¿Cómo detectar las estafas con criptomonedas?

Las criptomonedas han atraído a muchos usuarios nuevos y, con ellos, a quienes buscan aprovecharse de la falta de experiencia. Aunque los engaños adoptan formas distintas, comparten rasgos que permiten reconocerlos. Conocerlos no elimina el riesgo, pero ayuda a desconfiar a tiempo de ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad.

¿Qué promesas deben hacer sospechar?

Prometer ganancias altas y fijas, asegurando además que no se puede perder dinero, es una de las señales más claras de estafa. Ninguna actividad con criptomonedas puede garantizar resultados de ese tipo, porque los precios de estos activos cambian y cualquier operación implica la posibilidad de perder lo aportado.

Con los sorteos ocurre algo parecido. Los que piden enviar criptomonedas para recibir el doble a cambio son siempre un fraude: quien envía los fondos no recupera nada, y mucho menos el doble.

¿Cómo funcionan los esquemas piramidales o Ponzi?

Un esquema piramidal o Ponzi paga a los primeros participantes con el dinero que aportan los nuevos. Mientras entra dinero fresco, el sistema parece funcionar y genera confianza, pero no existe un negocio real que produzca las ganancias anunciadas. Cuando dejan de llegar participantes, el esquema se hunde y quienes entraron más tarde pierden su dinero.

¿Quién puede estar detrás de un mensaje o una web?

Los estafadores recurren a la suplantación de identidad. Es habitual que alguien se haga pasar por el soporte técnico de un exchange (una plataforma de compraventa de criptomonedas) o de una cartera (la herramienta que guarda las claves de acceso a los fondos) para pedir la frase de recuperación. Esa frase da control total sobre la cartera, y ningún soporte legítimo la solicita.

También abundan los falsos gestores o asesores que contactan por WhatsApp o Telegram, y las estafas sentimentales, en las que una supuesta pareja establecida a distancia acaba pidiendo dinero para una inversión presentada como segura.

A ello se suman las webs y aplicaciones falsas que copian a exchanges conocidos. Es lo que se denomina phishing: el usuario cree entrar en la plataforma real, introduce sus datos y los delincuentes se hacen con sus contraseñas y sus fondos.

¿Qué pasa después de caer en una estafa?

Tras un fraude suelen aparecer falsos servicios de recuperación de fondos. Cobran por adelantado y no devuelven nada, de modo que la víctima sufre una segunda estafa encima de la primera.

¿Dónde se puede consultar y denunciar en España?

En España, la CNMV, el organismo supervisor de los mercados de valores, publica advertencias sobre entidades no autorizadas, un recurso útil para comprobar si una empresa que ofrece servicios financieros figura en esos avisos. Las estafas, además, se pueden denunciar ante la Policía Nacional o la Guardia Civil.

¿Qué límites tiene esta lista de señales?

Estas señales describen patrones frecuentes, pero no son exhaustivas: los estafadores cambian de método y de disfraz con facilidad. Además, un aviso de la CNMV solo recoge entidades ya identificadas, de modo que la ausencia de una advertencia no equivale a una garantía de legitimidad.